Liquiditätsmanagement

  • Wir sorgen dafür, dass Ihre Liquiditätsplanung gelingt – zum Beispiel mit Zahlungseingängen und -ausgängen, die schnell aufeinander abgestimmt sind.

Liquiditätsplanung

Flexibilität und Schnelligkeit sind entscheidende Faktoren in Ihrem Geschäftsleben. Deshalb müssen auch Ihre Zahlungseingänge und -ausgänge schnell aufeinander abgestimmt werden. Das wiederum stellt hohe Anforderungen an Ihr Liquiditätsmanagement – es muss sicherstellen, dass die notwendige Liquidität zum richtigen Zeitpunkt in der richtigen Währung am richtigen Ort bereitsteht.

Treasury Management

Wissen Sie, wie Ihre Zahlungsströme von morgen aussehen, wie hoch Ihre Zinsbelastung in sechs Monaten sein wird und wie sich das auf Ihre Liquidität auswirkt? Das Treasury Management System der Commerzbank stellt Ihnen auf Knopfdruck alle Basisdaten und Analysen zur Verfügung.

Die wichtigsten Zinssätze und Währungskurse werden automatisch bereitgestellt, Ihre kurs- und preisabhängigen Positionen zeitnah bewertet. Umfangreiche Planungs- und Analysetools ermöglichen Ihnen außerdem eine exakte Tagesfinanzdisposition sowie einen Ausblick auf die künftige Liquiditätsentwicklung.

Working Capital Management

Bei der Liquiditätssteuerung ist die Bindung des Working Capitals, also die Zeitspanne von der Bezahlung des Einkaufs bis zum Erhalt des Verkaufserlöses, ein wesentlicher Bestandteil.

Ihr Kundenberater betrachtet bei seiner Analyse Ihre Zielinanspruchnahme, die durchschnittliche Lagerdauer der Vorräte sowie Ihre Zielgewährung. Auf Basis der Analyse soll die Kapitalumschlagsdauer Ihres Unternehmens verkürzt werden. Daraus ergibt sich für Sie am Ende ein Liquiditäts- und Zinsvorteil.

Cash Pooling

Ob national, international oder bankübergreifend: Per Cash Pooling steuern Sie die Liquidität Ihrer Firmenkonten optimal. Durch den Ausgleich von Soll- und Habensalden verbessern Sie ganz einfach Ihre Zinsposition. Ihr Kundenbetreuer erläutert Ihnen gerne die Einzelheiten in einem persönlichen Gespräch.

Schutz vor Forderungsausfall

Mit einer Kreditversicherung von unserem Partner Euler Hermes schützen Sie Ihr Unternehmen zuverlässig vor Forderungsausfällen – also davor, dass Kunden Ihre Rechnungen nicht bezahlen. So können Sie immer mit den Einnahmen rechnen, für die Sie bereits Leistungen erbracht oder Waren geliefert haben. Und Verluste vermeiden, die Ihre Liquidität und im Ernstfall Ihr Unternehmen gefährden.

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